ふるさと納税の計算、株の利益の確定申告は?株主優待と、どっちがお得

公開日: : 計算

ふるさと納税では簡易的に節税でき
簡単な情報を記載した
確定申告を行うだけで
節税できてしまうということで、
主婦から会社員の方まで多くの
人の話題に上がっています。

また、寄付を行った地方自治体から
プレゼントなどで特産品が
送られてくることもあるので、
そういった部分でも
話題となったりもしています。

しかし、法律と密接に関わった
制度でもあるため、
各家庭の事情によって
支払える金額や手続きが
違っていてたりするので、
その計算は面倒なところです。

特に株を売買して利益の出ている方
計算方法は悩みどころが
色々とあるようで、
なかなか納税に踏み切れない方も
多いのではないでしょうか?

そこで今回は、ふるさと納税と
株を掛け持つ際の計算方法と
注意点やちょっとだけ得する
プチ節税術などを
ご紹介していきたいと思います。

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ふるさと納税と株主優待、計算したらどっちが得

ふるさと納税は基本的に
「寄附金控除」というものに
分類されており、
総所得額の40%を限度として
地方自治体に支払いを
行うことの出来る制度です。

ただ、
株の売買を行なっている場合
確定申告を行っている場合
は問題がないのですが、

まだそこまでの利益や譲渡益が
発生していない場合や
確定申告を行っていない場合は

総所得額に誤差が発生するので、
ふるさと納税を行う場合は
必然的に確定申告を
行わなければいけません。

株主優待もついてくる株か、
税金控除を行えるふるさと納税の
どちらがお得か、
それは状況によって
変わってくるので計算では
なかなか出しにくいようです。

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ふるさと納税した場合の株の利益の申告は?

場合によっては株の売買によって
生じた税額よりも
ふるさと納税を行った
控除額のほうが少ない場合もあり、
ココはなんとも言えないところです

法律では株は20万円以下の利益に
関しては申告しなくても良い、
と決められていますが、
ふるさと納税を行う場合、
税額を確定しなければいけないので
利益申告しなければ
いけなくなっていくわけです。

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株の利益を利用した、ふるさと納税のプチ節税術

ただ、悪いことばかり
あるわけではありません。

ふるさと納税を行う前に、
特定口座の株式利益を
申請することで、
ふるさと納税の限度額が引き上がり
むしろ株式利益の税額より
ふるさと納税で控除される
金額のほうが大きくなる
場合もあるからです。

このバランスは株式の
利益額によって様々なので
一概には言えませんが、

ふるさと納税をやってみたい!
と思っている人は一度、
株式譲渡益によって発生する税額と
ふるさと納税で控除できる限度額と
を比べながら計算
検討してみてはいかがでしょうか?

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